顺义居民遇仿冒投资理财 APP 骗局险转 163 万！警银联动如何识破套路？

来源：顺义网警

案件回顾

2025年5月，顺义区居民张女士遭遇"特殊渠道"投资诈骗，在即将取现支付163万元"解冻金"的关键时刻，顺义警方与银行启动联动机制，成功劝阻转账操作，避免经济损失。

诱导开端：虚假人设与“内部消息”

据张女士描述，2025年1月中旬，一名自称某国企领导的男子通过社交平台主动联系她。该账号昵称及发布内容均与真实领导身份高度吻合，张女士未产生怀疑。经过一周频繁聊天，对方透露掌握某产品交易平台"内部消息"，承诺可通过低买高卖实现"稳赚不赔"，并强调"因政策限制仅能通过线下现金储值操作"。

圈套深入：现金储值与虚假盈利

在对方诱导下，张女士下载了一款名为"中泰席位端"的APP，注册后被告知需通过现金储值激活账户。诈骗分子安排专人上门收取现金，声称"规避系统监管"，张女士首次储值后，便按照"领导"指示不断买入，在APP上操作产品买卖，账户金额短期内显示上涨至1000万元，且成功提现数万元"收益"。

疯狂加码：高额陷阱与取现障碍

尝到甜头后，张女士彻底信任对方，陆续追加储值，APP账户"盈利"一度突破2000万元。然而，当其申请提现时，平台提示"需补缴163万元税费激活大额通道"。就在张女士带着银行卡前往银行取现支付时，银行柜员察觉异常，随即报警。

警银联动：敏锐识别诈骗特征

民警赶到现场后，经调查发现三个典型诈骗特征：一是对方多次强调"保密要求"，禁止向银行透露资金真实用途；二是存在"系统异常""缴税解冻"等话术套路；三是承诺所有投资“稳赚不赔”。通过民警列举近期同类案件，讲解虚假APP后台操控原理，终于让张女士认清骗局。

手法剖析：精准拿捏人性弱点

人设伪装：仿冒权威身份降低受害者戒备，利用“国企”“内部消息”等标签增强可信度。

现金闭环：要求线下现金交易规避银行风控，安排专人取现资金。

数据造假：后台操控APP账户金额，以小额提现成功诱导持续投入。

心理操控：利用“沉没成本效应”，以“缴税解冻”等话术诱导受害者最后大额投入。

警方提示

警惕“特殊渠道”投资，任何以“内部消息”“线下交易”为名的投资均属骗局。任何投资均有风险，承诺“稳赚不赔”均为诈骗。广大市民群众在工作或生活中，若发现可疑的投资理财APP或相关诈骗线索，请立即报警。