美联储：31家银行全部通过了年度压力测试

美联储周三说，在美国运营的大型银行不仅能够承受严重的经济衰退的冲击，同时也能保持向消费者和企业放贷的能力。

美联储在一份声明中称，在今年的监管演习行动中，31家银行中的每一家都清除了能够吸收损失的障碍，同时维持了高于最低要求的资本水平。

压力测试假设失业率飙升至10%，商业房地产价值暴跌40%，房价下跌36%。

美联储负责监管的副主席巴尔（Michael Barr）表示:“今年的结果显示，在我们的压力情景下，大型银行将承担近6850亿美元的假设损失，但其资本金仍远高于其最低普通股本要求。”“这是个好消息，突显了银行近年来积累的额外资本的作用。”

美联储的压力测试是一年一度的例行活动，它促使银行为不良贷款保持足够的缓冲，并规定股票回购和股息的规模。

参加今年压力测试的机构包括摩根大通（JPMorgan Chase）和高盛（Goldman Sachs）等银行巨头、美国运通（American Express）等信用卡公司以及信托（Truist）等地区性银行。

虽然今年的测试假设与2023年的测试基本相同，且似乎没有一家银行在演习中出现差错，但该集团的总资本水平下降了2.8个百分点，大于去年的下降幅度。

这是因为该行业持有更多的消费者信用卡贷款和更多被降级的公司债券。美联储称，与去年相比，贷款利润率也受到挤压。

巴尔称，"尽管银行处于有利地位，有能力抵御我们假定的衰退，但压力测试也证实，有一些领域值得关注。"“金融体系及其风险一直在演变。在经济大衰退(Great Recession)时期，我们未能认识到风险在转移，付出了代价。”（ 注：“经济大衰退”指发生在2000年代末期全球范围内的财富减少、工业生产下降和就业减少的时期）

美联储还对资金压力和交易崩溃进行了它所谓的“探索性分析”。该分析仅适用于八家最大银行。

在这次演习中，尽管存款成本突然飙升，加上经济衰退，这些公司似乎避免了灾难。假设五家大型对冲基金崩溃，大银行将损失700亿至850亿美元。

美联储表示:“结果表明，这些银行对对冲基金有重大敞口，但它们能够承受不同类型的交易账面冲击。”

预计银行将于周五开始宣布最新的股票回购计划。

（编译自CNBC）